日経225の値動きを利用する商品には、日経225 CFDと日経225 ETFがあります。
どちらも日経平均株価に関連する値動きを利用できますが、
「CFDとETFは何が違うの？」
「どちらが少ない資金で始められる？」
「短期売買と長期投資ではどちらを選べばよい？」
と疑問に思う方もいるでしょう。
日経225 CFDと日経225 ETFでは、取引の仕組み、レバレッジ、必要資金、売り取引、取引時間、コスト、保有方法などが異なります。
この記事では、日経225 CFDと日経225 ETFの違いを初心者向けに比較し、どちらを選ぶか考えるポイントを解説します。
- 日経225 CFDと日経225 ETFの違い
- 日経225 CFDと日経225 ETFは商品の仕組みが違う
- 日経225 CFDとETFのレバレッジ・必要資金の違い
- 日経225 CFDとETFは売りから取引できるかが違う
- 日経225 CFDとETFの取引時間の違い
- 日経225 CFDとETFの保有期間・コストの違い
- 日経225 CFDとETFの価格は同じ？
- 日経225 CFDとETFのリスクを比較
- 日経225 CFDとETFはNISA・税制上の扱いも違う
- 日経225 CFDとETFはどちらを選ぶ？
- 日経225 CFDを取引できるCFD会社
- 日経225 CFDとETFについてよくある質問
- まとめ｜日経225 CFDとETFの違いを理解して選ぼう
日経225 CFDと日経225 ETFの違い
日経225 CFDと日経225 ETFは、どちらも日経225に関連する値動きを利用できますが、商品の仕組みや使い方が異なります。
主な違いを整理すると、次のとおりです。
| 比較項目 | 日経225 CFD | 日経225 ETF |
|---|---|---|
| 商品の仕組み | 日経225に関連する価格を対象とするCFD | 日経225への連動を目指す上場投資信託 |
| 取引方法 | 証拠金取引 | 通常は株式と同じように取引所で売買 |
| レバレッジ | 利用できる | 現物取引では基本的に利用しない |
| 売りからの取引 | 可能 | 現物では不可、信用取引では可能な場合がある |
| 必要資金 | CFD会社・取引単位による | ETF価格・売買単位による |
| 保有期限 | 商品仕様による | 基本的に決済期限はない |
| 取引時間 | CFD会社・商品による | 証券取引所の取引時間 |
| 主なコスト | スプレッド・各種調整額など | 売買手数料・信託報酬など |
| 分配金 | ETFの分配金とは異なる仕組み | 分配金が支払われる場合がある |
| 主な使い方 | 短期売買や売り取引など | 中長期保有にも利用される |
大きく分けると、CFDは証拠金を利用して値動きを取引する商品、ETFは取引所で売買できる上場投資信託です。
どちらが優れているというものではなく、取引目的によって選択肢が変わります。
日経225 CFDと日経225 ETFは商品の仕組みが違う
まず、それぞれがどのような商品なのかを確認しておきましょう。
日経225 CFDとは？
日経225 CFDは、日経225に関連する価格の値動きを対象として売買するCFDです。
日経平均株価を構成する企業の株式を一つずつ購入するわけではありません。
証拠金を預けてレバレッジを利用でき、価格の上昇を予想して買うだけでなく、下落を予想して売りから取引することもできます。
取引単位や取引時間、スプレッドなどの商品条件はCFD会社によって異なります。
参考記事：「日経225 CFDとは？仕組み・取引時間・必要資金を解説」
日経225 ETFとは？
日経225 ETFは、**日経平均株価への連動を目指して運用される上場投資信託（ETF）**です。
証券取引所に上場しているため、株式と同じように市場で売買できます。
日経平均株価を構成する225社の株式を投資家自身が一つずつ購入するのではなく、ETFを通じて日経225に連動する運用成果を目指せるのが特徴です。
日経225 CFDとETFのレバレッジ・必要資金の違い
CFDとETFでは、取引に必要な資金の考え方が異なります。
日経225 CFDは証拠金を利用して取引する
日経225 CFDでは、証拠金を預けてレバレッジを利用します。
必要資金は、
- 日経225 CFDの価格
- 最低取引数量
- 1Lotあたりの取引単位
- 証拠金率
- CFD会社の商品仕様
などによって異なります。
レバレッジを利用すると証拠金より大きな金額を取引できますが、その分、相場が予想と反対方向へ動いた場合の損失も大きくなる可能性があります。
日経225 ETFは現物なら購入代金が必要
日経225 ETFを現物で購入する場合は、基本的に、
ETFの市場価格 × 売買単位
をもとに購入資金を考えます。
CFDのように証拠金を預けてレバレッジをかける取引とは仕組みが異なります。
実際に必要な金額は、ETFごとの価格や売買単位によって異なります。
必要資金だけで有利・不利を判断しない
CFDではETFの現物取引より少ない証拠金でポジションを持てる場合があります。
しかし、
必要証拠金が少ない＝リスクが小さい
という意味ではありません。
CFDとETFを比較するときは、用意する資金だけでなく、実際にどの程度の金額を取引・保有するのか、価格が動いた場合に損益がどの程度変化するのかまで確認しましょう。
参考記事：「CFDのレバレッジとは？倍率とリスクを解説」
日経225 CFDとETFは売りから取引できるかが違う
下落相場を取引したい場合にも、CFDとETFでは違いがあります。
日経225 CFDは売りから取引できる
日経225 CFDでは、価格の下落を予想した場合に売りから取引を始めることができます。
売った価格より低い価格で決済できれば利益となるのが基本です。
一方、価格が上昇すれば損失になります。
ETFの現物取引では売りから始められない
ETFを現物で取引する場合、保有していないETFを最初から売ることはできません。
基本的にはETFを購入し、その後売却します。
ただし、信用取引の対象となっているETFでは、信用取引を利用して売りから取引できる場合があります。
そのため、ETFの現物取引と信用取引は分けて考えることが重要です。
日経225 CFDとETFの取引時間の違い
CFDとETFでは、取引できる時間帯にも違いがあります。
日経225 CFDの取引時間はCFD会社によって異なる
日経225 CFDには、平日の長い時間帯で取引できる商品があります。
ただし、
- CFD会社
- 商品仕様
- メンテナンス時間
- 取引休止時間
- 祝日
などによって取引時間は異なります。
実際に取引するときは、利用するCFD会社の最新の商品情報を確認しましょう。
日経225 ETFは証券取引所の取引時間に売買する
日経225 ETFは証券取引所に上場しているため、基本的に取引所の取引時間内で売買します。
そのため、日経225 CFDにはETFより長い時間帯で取引できる商品もあります。
取引できる時間帯を重視する場合は、利用する商品の取引時間を比較しましょう。
日経225 CFDとETFの保有期間・コストの違い
CFDとETFでは、保有期間によって意識するコストや仕組みも異なります。
| 商品 | 主なコスト・保有中に確認したい項目 |
|---|---|
| 日経225 CFD | スプレッド、各種調整額など |
| 日経225 ETF | 売買手数料、信託報酬、分配金の有無など |
日経225 CFDは長期保有時の調整額を確認する
CFDでは、売買時のスプレッドだけでなく、ポジション保有に関係する各種調整額などが損益へ影響する場合があります。
そのため、長期間保有する場合は、短期売買とは異なるコストも確認する必要があります。
CFDを長期保有できないという意味ではありませんが、商品ごとの保有条件を理解しておきましょう。
日経225 ETFは信託報酬や分配金を確認する
日経225 ETFには信託報酬などの保有コストがあります。
また、商品によっては分配金が支払われる場合があります。
一方、CFDでは配当相当額や価格調整額など、ETFの分配金とは異なる仕組みが関係する場合があります。
そのため、CFDの調整額とETFの分配金を同じものとして考えないことが重要です。
ETFは中長期保有にも利用されますが、
CFD＝必ず短期、ETF＝必ず長期
と決まっているわけではありません。
参考記事：「CFDのスプレッド・手数料・取引コストを解説」
日経225 CFDとETFの価格は同じ？
日経225 CFDと日経225 ETFはどちらも日経225の影響を受けますが、実際の取引価格が常に同じになるわけではありません。
CFD・ETF・日経平均株価の価格は完全一致するとは限らない
日経225 CFDでは、参照する市場価格やCFD会社の商品設計などに基づいて売買価格が提示されます。
一方、ETFには取引所で形成される市場価格があり、ETFが保有する資産の価値をもとに算出される基準価額との間に差が生じる場合もあります。
そのため、日経225に関連する商品だからといって、CFD、ETF、日経平均株価の価格が常に完全一致するわけではありません。
実際に取引する商品の価格や仕組みを確認しましょう。
日経225 CFDとETFのリスクを比較
どちらの商品にも、日経225の値動きによって損失が発生するリスクがあります。
どちらも価格変動による損失リスクがある
日経225 ETFを現物で保有している場合、ETF価格が下落すれば含み損が発生する可能性があります。
日経225 CFDでは、買いポジションなら価格下落、売りポジションなら価格上昇によって損失が発生します。
どちらの商品にも価格変動による損失リスクがあるため、ETFだから価格変動リスクがないわけではありません。
CFDはレバレッジによる損失拡大に注意する
日経225 CFDではレバレッジを利用できるため、口座資金に対して大きなポジションを持つことができます。
一方、相場が予想と反対方向へ動いた場合には、口座資金に対する損失も大きくなる可能性があります。
証拠金状況によってはロスカットされる場合もあるため、必要証拠金だけでなく取引数量や許容損失額を管理することが重要です。
参考記事：「CFDの証拠金・ロスカットとは？仕組みを解説」
日経225 CFDとETFはNISA・税制上の扱いも違う
CFDとETFを比較する場合は、NISAや税務上の扱いにも違いがあります。
日経225 ETFにはNISA対象となる商品もある
日経225 ETFの中には、NISAで投資できる商品があります。
対象商品や非課税の条件などは、利用する証券会社や最新のNISA制度を確認しましょう。
CFDはNISAの対象ではない
CFDはNISAの対象ではありません。
また、CFDとETFでは税務上の扱いも異なるため、同じものとして考えないようにしましょう。
CFDの税金や確定申告については、
参考記事：「CFDの税金・確定申告とは？FXとの損益通算も解説」
で詳しく解説しています。
日経225 CFDとETFはどちらを選ぶ？
どちらが合うかは、取引目的や保有期間、レバレッジを利用するかどうかなどによって変わります。
日経225 CFDが選択肢になりやすい場合
日経225 CFDは、
- 買い・売りの両方から取引したい
- レバレッジを利用したい
- 日経225の短期的な値動きを取引したい
- 平日の長い時間帯で取引できる商品を利用したい
場合に選択肢になります。
ただし、レバレッジによって損失も拡大する可能性があるため、取引数量や資金管理が重要です。
日経225 ETFが選択肢になりやすい場合
日経225 ETFは、
- 現物として保有したい
- 中長期で日経225への投資を考えている
- レバレッジを利用せず投資したい
- NISA対象商品も含めて検討したい
場合に選択肢になります。
ただし、ETFにも価格下落や信託報酬などのリスク・コストがあります。
取引目的で選ぶことが重要
迷う場合は、売り取引やレバレッジを利用したいのか、中長期で現物保有したいのかをまず考え、そのうえで必要資金、取引時間、コスト、NISAの利用などを比較しましょう。
どちらが優れているかではなく、自分が日経225へどのように投資・取引したいのかを基準にすることが重要です。
日経225 CFDを取引できるCFD会社
日経225系CFDを取り扱っているCFD会社はいくつかあります。
取扱サービスの例として、DMM CFDやトライオートCFDなどがあります。
| CFDサービス | 日経225系CFD | 主な特徴 |
|---|---|---|
| DMM CFD | 取扱あり | 株価指数・商品CFDを取引できる |
| トライオートCFD | 取扱あり | 自動売買・マニュアル取引に対応 |
具体的な銘柄名、最低取引数量、必要証拠金、スプレッド、取引時間などはサービスによって異なります。
DMM CFDの特徴については、
参考記事：「DMM CFDとは？特徴・取扱銘柄・メリット・デメリットを解説」
で紹介しています。
自動売買も利用したい場合は、
参考記事：「トライオートCFDとは？特徴・自動売買の仕組み・メリット・デメリットを解説」
も参考にしてください。
複数のCFD会社を比較したい場合は、
参考記事：「CFD会社を比較｜初心者向けの選び方と取引条件を解説」
で詳しく解説しています。
日経225 CFDとETFについてよくある質問
日経225 CFDとETFはどちらが少額で始められますか？
商品によって異なるため、一律には決められません。
CFDでは最低取引数量や証拠金率、ETFでは市場価格や売買単位によって必要資金が変わります。
また、必要資金が少ないこととリスクが小さいことは同じではありません。
日経225 CFDとETFは同じ値動きをしますか？
どちらも日経225の影響を受けますが、実際の取引価格が完全に一致するとは限りません。
CFDの商品設計やETFの市場価格などによって差が生じる場合があります。
日経225 ETFは売りから取引できますか？
ETFの現物取引では、保有していないETFを最初から売ることはできません。
ただし、信用取引の対象となっているETFであれば、信用取引を利用して売りから取引できる場合があります。
まとめ｜日経225 CFDとETFの違いを理解して選ぼう
日経225 CFDと日経225 ETFは、どちらも日経225に関連する値動きを利用できますが、商品の仕組みや使い方は異なります。
主な違いは、
- 日経225 CFDは証拠金を利用する取引
- 日経225 ETFは取引所に上場する投資信託
- CFDではレバレッジを利用できる
- CFDは売りから取引できる
- ETFの現物取引では基本的に購入して保有する
- CFDとETFでは取引時間や必要資金が異なる
- CFDではスプレッドや各種調整額、ETFでは信託報酬などが関係する
- ETFにはNISA対象となる商品もある
- CFDはレバレッジによる損失拡大に注意が必要
といった点です。
日経225 CFDとETFを比較するときは、少ない資金で始められるかだけでなく、売り取引やレバレッジを利用したいのか、中長期で現物保有したいのかという目的から考えることが重要です。
それぞれの仕組み、コスト、リスクを理解したうえで、自分の投資・取引方針に合う商品を検討しましょう。
